2025年のNISAつみたて投資枠 の設定を行いました。
基本、無職なので収入はなく2025年のNISA枠は特定口座からNISA口座への資金移動です。
特定口座の銘柄を売却してNISA口座で買うって感じです。
まず特定口座の資産を見直しをして銘柄選定し売却、そしてNISA口座で購入することになり、特定口座で利益がでてるのでNISA口座への資金移動で大雑把ですが積立枠、成長枠合わせて30万くらい税金でもっていかれていまいます。
ちなみにNISA口座はSBI証券で運用、下記のような NISAつみたて投資枠の設定をしました。
積立枠は定番のeMAXIS SlimのS＆P500とオール・カントリーで設定。
月の積立額は100円に設定してボーナス設定日を12月26日に設定して額を一括で埋める設定です。(米国の投資信託は12月26日買付分から2025年のNISA枠になります)
例：
S＆P500 月積立額 100円 ボーナス設定額 1.198,800円
100円 × 12ヵ月 + 1,198,800円 = 1,200,000円
成長投枠については来年の早い時期に、ほぼ埋めたいと思っています。
銘柄につては検討中ですが基本、米国株中心になります。
あと今年の残作業としては節税対策で特定口座の個別株の損切、損だしですね。
2024年はまだ終わってませんが国内リート以外は今年は市況が良く、ほとんどの方が資産運用はプラスだと思います。
2年連続こんなに市況が良いので勘違いしそうです。
